不明白有了住院为啥还要买大病险？
xmlzj。觉得没有必要啊。
12 个回答
个人建议
1。CPF的DPS是一个term保单，索赔条件比较严格，优点是由公积金处，在相同保障和保额的情况下价格并不便宜。
2。住院险推荐GE,Pru,AiA可以100%保住院费用，就保费而言目前Pru保到私人医院价格最低，大东方保到政府A最合适。B级的保费和A级的差不了多少钱，保障差了几乎一倍，因此不推荐。
3。意外险视工作性质，驾车与否，和预算而定，通常保额在30-50万。
4。大病险是排在保死亡的保险之后考虑，通常意义的是保晚期，或第三期重病，能索赔机会不高。一般人买term类型的买到65岁或孩子长大，另外就是终生人寿但价格比较贵。至于楼主提到的只保5年的很少见，一般适用不打算常驻新加坡的人。
最后建议楼主不妨多约几个不同的经纪谈谈，多了解一下在决定。
挺好的开始
NTUC的医疗本身都保不了100%（但便宜），还是建议买到preferred, 买advantage结果去了私人医院或就算在政府医院想制定个好医生或早点手术排期可能就要走私人费用了，最后索赔的更少啦。
另外刚帮客户比较过ntuc的意外险和AIA的区别，个人建议楼主找份合同详细比较下人身伤害的赔付百分比和意外保障条款（合同里的，比如登革热，私人交通工具，对比下保额保费的差别再决定）
至于大病保单，NTUC比较出名的叫luv, 但投保人必须健康，可网上直接购买，你说的这份更侧重人寿保障DD一般是绝症，也就是12个月病危通知书那种，不是我们说的大病保单，更何况现在医学发达，很多人都已经在考虑早期大病保障了。
住院和大病的不同
住院险是赔偿住院的费用，不能超过实际费用。
大病险与住院无关是一次性赔偿一笔钱，至于拿去干什么由保单持有人自己决定。
简单点说
一个是保障医疗花费
一个是保障短期收入。
一般先考虑住院医疗保单。
谢谢楼上几位很好的建议，之前觉得那位经纪不错
现在觉得她比较能说，但保险的部分没有讲到太多，回去再好好看下。
明年三月，政府会推出保险聚合网站
届时，几家主要的保险公司都会列价，供君择选
这几个险种，感觉住院险比较重要，而且几乎算是必买的。
就是像其他人说的，NTUC虽然便宜，但是好像不是100%报销的。
我有买那个5年的living rider
你需要非常清楚游戏规则。你每次只可以买5年，5年后可以保证renew，保费当然是不同的。问题在于索赔，假设你买每月1000，赔付到5年尾。所以，可能的实际赔付额为0-60000。这有很大的不确定。我的方法是把我要买的拆成两份，当时买一份，2年半后买另一份。这样，可能的实际赔付额为15000-45000。算是减少了一些不确定。
我听那位经纪讲，住院险都会有deductible + 10% co-insurance,
我听那位经纪讲，住院险都会有deductible + 10% co-insurance,这部分都是自己出的，所以不管买哪家都是一样的。
如果我买一个Enhanced IncomeShield Plan Preferred + Assist rider, premium per year 244(medi-save) + 146(cash) = 390
然后在NTUC的brocure上面还放了这个例子，如果医药费8000的话，自己只用付800. 然后maximum co-payment 3000 per year.
我觉得这个已经不错了啊，还有哪家公司的有更好的么？望对比，推荐，谢谢了。