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这里的月薪都是CPF前的吧。个人觉得PR的好处。第一，CPF你自己出一部分，然后公司还要出一部分，所以实际上PR比EP拿的总工资要高不少。比方说你自己月薪3200，交20%,公司还要交15%，也就是说你的总工资是3200 *1。15= 3680，EP就只有3200了。第二，没错，拿到手里的现金会少，但是这些钱毕竟是存在自己的户头里，利息也不低（和外面的银行比起来）。ordinary account里面的钱，你可以买房、炒股、交学费等等，事实上是逼着自己存钱办大事，也挺好。第三，理论上说放弃PR后，这笔钱是会还给你的。第四，PR比EP在医疗、购房上有一些优惠，但也不是特别明显，好像申请信用卡也是PR的门槛低。所以我觉得除非你很清楚自己马上就要离开新加坡，不然还是拿一个PR比较合算。
洪融
这里的月薪都是CPF前的吧。
个人觉得PR的好处。第一，CPF你自己出一部分，然后公司还要出一部分，所以实际上PR比EP拿的总工资要高不少。比方说你自己月薪3200，交20%,公司还要交15%，也就是说你的总工资是3200 *1。15= 3680，EP就只有3200了。
第二，没错，拿到手里的现金会少，但是这些钱毕竟是存在自己的户头里，利息也不低（和外面的银行比起来）。ordinary account里面的钱，你可以买房、炒股、交学费等等，事实上是逼着自己存钱办大事，也挺好。
第三，理论上说放弃PR后，这笔钱是会还给你的。
第四，PR比EP在医疗、购房上有一些优惠，但也不是特别明显，好像申请信用卡也是PR的门槛低。
所以我觉得除非你很清楚自己马上就要离开新加坡，不然还是拿一个PR比较合算。