官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

2019-08-06 18:32

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任!

新年刚刚过去没多久,

一条重磅新闻就砸来。

很多在坡坡的朋友都有过微信群换汇的经历吧!

本以为私下和别人换个几百新人民币是再正常不过的事了,

既省时又省事,

方便大家你我他。

但中国已经正式出台文件,

私下换汇是正儿八经的违法交易,一个不小心还会被判刑!

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2月9日,中国最高人民法院、最高人民检察院联合发布了

《关于办理非法从事资金支付结算业务、

非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》

的文件,明确了非法买卖外汇的认定标准。

其中,非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,

将按照非法经营罪追究刑事责任。

《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

1、什么是非法买卖外汇行为?

2、情节严重的界限是什么?

针对这两个问题,最高法和最高检也给出了解释。

首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党”。

这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,

执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

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第二种行为是变相买卖外汇,

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,

而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、

以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强,调查取证不易,

也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。

即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,

通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,

导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

比如,一些国(境)外换汇公司,会收取客人外币现金,

然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法

将人民币汇入客人指定的收款账户。

或者,两个朋友之间通过类似的方式转账。

这并没有直接占用每人每年5的外汇限额,

但属于最典型的变相买卖外汇。

所以!大家在微信里私下换汇是不符合中国法律规定的!

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,

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或者非法获利超过10万人民币,

将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

而且非法交易总额和非法获利是可以累计的,

不论单笔交易多少,只要累计达到500万人民币就是刑事犯罪。

中国为什么这样规定呢?

因为正常来说个人换汇额度是每人每自然年5万美元,

而且换汇目的不可以用于买房、炒股买基金、

也不能买分红型、返还型的保险。

2019年1月1日起,

个人交易5万人民币、转账20万人民币以上将被央行直接监管。

监管范围除了银行之外,还包括了非银行支付机构。

也就是说,微信和支付宝也被纳入了监管范围之内。

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弱弱的说一句:虽然大家平常也就换个一两百新,

离刑事犯罪的500万还差的很远,

但是万事皆小心,还是不要在违法的边缘试探啦!