官宣！华人在朋友圈非法换汇交易，将被追究刑事责任
官宣！华人在朋友圈非法换汇交易，将被追究刑事责任！
新年刚刚过去没多久，
一条重磅新闻就砸来。
很多在坡坡的朋友都有过微信群换汇的经历吧！
本以为私下和别人换个几百新人民币是再正常不过的事了，
既省时又省事，
方便大家你我他。
但中国已经正式出台文件，
私下换汇是正儿八经的违法交易，一个不小心还会被判刑！
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2月9日，中国最高人民法院、最高人民检察院联合发布了
《关于办理非法从事资金支付结算业务、
非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》
的文件，明确了非法买卖外汇的认定标准。
其中，非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，
将按照非法经营罪追究刑事责任。
《解释》发布后，很多人都对两个问题非常关心：
1、什么是非法买卖外汇行为？
2、情节严重的界限是什么？
针对这两个问题，最高法和最高检也给出了解释。
首先，倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。
最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党”。
这种违法方式简单粗暴，容易被调查取证，
执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。
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第二种行为是变相买卖外汇，
是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，
而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、
以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
这一种隐蔽性强，调查取证不易，
也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。
最常见的情况就是资金跨国（境）兑付。
即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，
通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，
导致巨额资本外流，社会危害性巨大。
比如，一些国（境）外换汇公司，会收取客人外币现金，
然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法
将人民币汇入客人指定的收款账户。
或者，两个朋友之间通过类似的方式转账。
这并没有直接占用每人每年5万的外汇限额，
但属于最典型的变相买卖外汇。
所以！大家在微信里私下换汇是不符合中国法律规定的！
任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，
广告或者非法获利超过10万人民币，
将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。
而且非法交易总额和非法获利是可以累计的，
不论单笔交易多少，只要累计达到500万人民币就是刑事犯罪。
中国为什么这样规定呢？
因为正常来说个人换汇额度是每人每自然年5万美元，
而且换汇目的不可以用于买房、炒股买基金、
也不能买分红型、返还型的保险。
2019年1月1日起，
个人交易5万人民币、转账20万人民币以上将被央行直接监管。
监管范围除了银行之外，还包括了非银行支付机构。
也就是说，微信和支付宝也被纳入了监管范围之内。
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半小时前 上传
广告弱弱的说一句：虽然大家平常也就换个一两百新，
离刑事犯罪的500万还差的很远，
但是万事皆小心，还是不要在违法的边缘试探啦！
- 发表于 2019-08-06 18:32
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- 分类：社会百科
