觉得贵是不是因为两个人都 fully cover outstanding loan 了？
这种保险叫 “Decreasing Term Insurance”，随着年限增长，保额逐年降低直到 0， 属于最简单的险种之一，每家保险公司相差也不大。
这个险种保费的 3 个主要因素（不考虑身体不健康）：
1） 进入年龄；
2） 保障期限；
3） 初始保障额度
前两个因素没辙，夫妻两个分别 cover 100% outstanding loan，当然比两个人合起来保额 cover 100% outstanding loan 要贵。另外要看看 premium term，比如 HDB 的保险，是交 90% insurance term（即交 27 年保费，保 30年），而其他保险公司，很多是交 75% insurance term 的（即交 22 年保费，保 30年）。通过银行买，有可能银行赚层皮。你多问几家，比较一下就是了。
15 个回答
还有个可能，如果你买的不是 Decreasing Term，而是买的 Flat Coverage Term
就是保额不降低，一直保持水平额度，保费也比 DT 高很多。
因为不知道你的年龄和其他因素，所以不好说保费多少钱。
http://www.comparefirst.sg/
通常房贷保险是选term life plan
如楼上所说，有的保额逐年下降，有的保额不变，
选个你需要的额度，保障时间，再选几个出名的保险公司比较下就好了。
至于是否保单需要包括大病，个人的建议是可以考虑，但不一定要考虑全部房贷保险都买，适量就好。具体可以详细谈下。
DBS的房贷保险
据我所知DBS会要求买Aviva的，作为issue贷款的条件之一。如果是这样的话，哪间保险公司这一点楼主就没有选择。Aviva给DBS贷款客户的贷款保险是decreasing term，即保额随着所欠贷款额度逐年降低。
不过如果楼主年龄没有很大的话，一个月100多保费确实不低，有几种可能性：一是楼上提到的夫妻二人保额都放的100%贷款额；二是这个保费所对应的保障里面包含了重疾（即重疾也会理赔免除贷款）。
不过贷款合同里面对指定Aviva为insurer应该有期限，比如两年，过了这个期限如果楼主想换保险公司也是可以的。
你是指所有dbs loan 都要强制买保险吗
我看dbs loan package分两种，一种要买贷款保险利息低一点，另外一种不需要。本来想着保费太高就不要有保险的那个package了～如果全部强制买某种保险就要另外考虑了～
楼主而立之年，也不算太老吧。。。
见内
1.如果楼主夫妇都有足够的人寿保险，term life insurance，可以考虑选择没有保险的贷款。
2.或者如果是倾向于稳妥的方式，可以选择再叠加一个贷款保险。这个保险上面专业人士已经回答了，可以选择decreasing term，也可以选择保持额度不变的。至于从哪里买，你可以比较一下， 你提到DBS是charge你一个月100多，蛮贵的，你可以问问上面几家保险经纪的报价，选个低的买了就可以了。
不是所有
我是说要求买贷款保险的那种贷款配套，只能买Aviva, 没有其他保险公司可选，除非过了合同要求的期限，才可以换保险公司。
当然如果楼主选择了不要求买贷款保险的配套，贷款保险就是optional的了，可以不买、也可以买其他保险公司的贷款保险。
正如楼上所说，如果选择了无需买贷款保险的贷款配套，楼主是否需要自己买一份贷款保险，也是要根据楼主现有保障情况而定的。这也是做任何保险计划之前应该要做的第一步，就是先review你现有的保单，在此基础上分析目前的保障是否适合目前的需求，然后结合预算再对现有保障计划进行查漏补缺，或调整或加保。这也是每一位负责任的保险经纪都会认同的做法。
我们用的posb的贷款，类似
买它规定的保险(aviva的)贷款利率低些，不买利率高些。因为我们用cpf还款，所以保险必须要买。记得我们当时把那个保险跟hps比较了下，保费差不多。
有很多人买mortgage insurance咩？
总觉得没必要
用cpf还贷，保险强制的呀
没机会考虑有没有必要