他们家的火险如果我没记错
不是按照first dollar claimable算的，而是average lost claim
所以你不能只看价格便宜
对应还要看保单的保额是否和你HDB的估价匹配，不然索赔的时候会以under insurance的理由拿不到全额索赔。
如果火险是first dollar lost的话才是买多少赔多少。
4 个回答
多谢回复。我仔细读了他们家的文件，觉得是 first dollar claimable呢。。。
https://www.etiqa.com.sg/wp-content/uploads/2016/08/Policy-Wording-ePROTECT-home-04082016.pdf
难道我理解有误？
我也仔细读了一遍
这份应该不是合同，只是wordings而已，也就是详细点的brochure。
你一开始说保额8万的contents我的第一反应就是不大可能是first dollar loss
但看里面实际contents只有3万而已，那就有可能了。
具体你打客服确认下吧，她们肯定更清楚些，能立即回复你。
刚打电话问过他们了。万一火灾了需要索赔，他们会派人来做评估
比如厨房里面，问一问冰箱是什么牌子型号，洗衣机是什么牌子型号，等等，然后参考市场价格给一个赔偿金额；
假设我买的是他们的standard那种(home contents 30K + renovation 50K)，实际的赔偿金额有可能会少于30K+50K=80K。比如，他们评估的结果是home contents + renovation 市价只有40K, 那我只能claim 40K.
这个我觉得是公平的，我可以接受。
他们这个是没有医疗保险的那个co-payment （或者说deductible)的概念的；他们评估的结果是40K，那么我就可以claim 40K。