1819年英国人莱佛士登陆新加坡之后，从中国南来的华人越来越多，大部分人就住在现在的牛车水区。于是，几年之后，莱佛士索性把这个区划为华人居住区。现在的牛车水区，算是市中心的繁华地区之一。可是在当年，新加坡还没有自来水的设备，全市所需要的水，都得用牛车自市郊载到市中心，再由市中心转往市内各地。由于唐人街位于中心地区，于是这个以牛车载水供应用水的区域就叫做牛车水。