不想以后在小贩中心洗碗，
以后可能都已经机械化了，连洗碗工人都做不成了，咋办？最可悲的就是丧失收入来源，长期需要支付大笔医疗费用就很麻烦，不给孩子们添麻烦。趁着年轻有精力，保障生活品质的同时少些不必要的消费，多积蓄，多投资。

啊
忽悠成这样？
没有这些的人都怎么了？

猫兄想的有点远
算上通胀什么的，有一个大概的数字，可是每个人对退休的期待不一样，所以每个人的数字也不一样。猫兄估测存几个亿？

另外很重要的一点，你存的是什么货币，放在什么地方，哪个国家？

记得曾经有人讲过：你在一个不稳的山上爬得再快不见的有用，一旦山塌了，只怕你爬的越高就会摔得越惨。。


及时行乐噢～

啊
忽悠成这样？
没有这些的人都怎么了？

好忧桑的话题
哒哒哒

总之鸡蛋别放一个篮子
篮子也别放一个鸡蛋。 退休很遥远。 现在到退休 30年 退休到挂， 还有大概30年。提前准备总归是好的。只能说尽可能多的存起来（投资 第二套购房 储蓄） 对于月薪4000 的上班族来讲 SA的钱 到退休 可以cover CPF life 每月 1200的package 60% 以上。

对于一般人来说 保险是个不错的选择，自己不需要专业知识，也不要费心。 对于投资专业人士， 也是分散投资的一种可选工具， 虽然大家不屑于保险的回报率。

嗯。说的有道理，鸡蛋别放一个篮子里。
楼上可能不知道，我和你同行，本身就是 AIA 保险经纪，从业已经超过 10 年了。我自己也有注重回报的储蓄保险产品。
保险产品的保障当然是 CPF 不能提供的，此处不多讨论。单从为退休的积累来说，我仍旧认为填补 CPF 是优于购买储蓄保单的，至少是不差于后者的 priority。
还是那个最主要的原因 —— CPF 的收益是新加坡政府 guaranteed 的，而且是纯收益。传统保单产品的 projected return，虽然实现的概率非常大，但毕竟存在不能完全实现的可能性（即所谓 non guaranteed），而且 projected return 并不是每一分钱都给客户的，要扣掉这那的费用，还有保险公司保留的 10% 的利润。
同时，CPF 也不需要专业知识，也不需要费心。
CPF 的最大 limitation 就是每年有限额。假设预算很高，远远超过 CPF 限额并且没有什么其他更稳妥的方式，我的确会把大额保单做为一个比较优先的考虑。