女富豪为逃避中国货币管制，在新加坡被坑2000多万
女富豪为逃避中国货币管制，在新加坡被坑2000多万...
富人的生活你永远不懂！
大国内有大批的隐性富豪...没人知道他们究竟有多少钱...
而为了洗白自己的钱，或者是达到转移财富的目的...
不少人通过所谓的地下钱庄“周转”资金...
广告
（图:来源自网络）
特别是2017年起一波又一波的新政，导致海外汇款难上加难...
2017年，中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》便正式启动，普通中国公民在购汇时继续受到每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制。在向外汇款时，更需遵守“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。
自从中国“个人每年5万美元跨境汇款”的政策开始实行，各种灰色汇款开始猖獗。
通过海内外地下钱庄，利用多个账户“蚂蚁搬家”，通过人海战术多次往返国内外夹带现金……只有你想不到，没有他做不到。
这种投机取消的地下交易，看似方便，但也危险。正因为缺乏监管，让不少人的钱在“周转”途中，不翼而飞。
...
中国一女富豪就这样中招了！
女富豪拿到了新加坡绿卡遇到的第一件事儿就是汇款！
2000万人民币对于富豪来说钱不是问题，问题是怎么汇到新加坡？
5万美元，相当于6.7万新币，2000万人民币如果按照规定合法购汇，使用1个人的额度来汇的话，需要汇上60年……
1个人的额度要花60年，那如果找多个人...
不就可以一次性汇完了吗？
这就是传说中的“蚂蚁搬家”
这样的行为不仅触犯了中国外汇相关规定，也不符合新加坡公共政策...
广告但是，女富豪还是抱着侥幸心理找到了“兑换商”A
女富豪想把300万美金转到A在新加坡法国巴黎银行（BNP Paribas）的私人财富账户...
但是银行没法操作把她介绍给了瑞士私人银行一个职员B
这B有“手段和办法”用印尼的汇款公司把300万美金成功转到了瑞士信贷银行
尝到了成功的滋味女富豪想把另外300万美金转到法国巴黎银行
这一次就没那么顺利了
B表示“印尼那公司没准备好”
第二次采用：“蚂蚁搬家”
让女富豪把钱存在了四个户头中
...
于是很快，女富豪把第二笔2000多万人民币分散汇给了B给她的四个中国的银行户头。
四个户头中，一个属于B的前同事C，两个属于D，另一个属于一个叫E的中国男子。
去年10月18日，钱如期汇达。
D的两个户头一共收到1397万5000人民币（约280万余新元）
C收到700万人民币（约140万余新元）
E康某户头则有10万人民币（约2万新元），总计422万新元。
据说，这笔钱最终流向了一名叫“艾伦”（Allan）的中国非法汇款商。这个艾伦，也是D和C的联络人。他们打算通过艾伦，把钱给弄到新加坡。
谁知，人民币汇出去了，却没有如期出现在女富豪的法国巴黎银行户头上。这笔巨款，不翼而飞了。
广告女富豪一看钱老不到账，赶紧去找B和C。而这两位表示，不关我们事啊，我们就只是个中转而已。
等了半个多月，女富豪始终没有拿到钱，也等不到解决方案，又怕这几个人合伙把钱弄走了，直接把牵涉在内的三名新加坡人告上了高庭，理由是他们误导和欺诈她。
事情一共涉及五个人，介绍人B，B给的汇款户头持有人C、D、E，汇款商艾伦。前三个找得到人，后面俩竟然神秘到谁都不知道具体情况……
C和D承认，他们确实提供了户头供女富豪转账使用。
但E是谁？他们不知道。
而案件的重要人物“汇款商艾伦”，竟然也十分神秘。按理说，这大笔钱都要汇到艾伦那里，这几位中间人至少得清楚他的来历和操作。
然而，别说身份、长相、住址了，连电话都没有，只有艾伦的微信联络方式。
（图:来源自网络）
B说，我只是介绍了C给女富豪转账而已。
C说，钱都汇给艾伦了。至于证据，只有一个汇款单，以及删掉了大部分聊天信息的微信交流。而这个汇款单，只能证明C和D给艾伦汇了198万美元。
广告作为银行的现任职员和前职员，对汇出巨款的对象却知之甚少，法官表示不可思议。“他们并不是完全不知道如何汇款的一般人，300万美元这么大一笔钱，他们却只知道艾伦的微信号，让我感到十分吃惊！”
即使其他的钱都汇给了艾伦，并且随着这个“谁也不熟悉”的艾伦消失了。
实际上，通过中转，B、C和D也是赚了女富豪不少的。
还没有删除的微信信息证明，这里面有两次加价。
艾伦给C和D的利率是1美元兑6.97人民币，C和D转给B就变成了1美元兑6.99人民币，而B给卢女士的利率是1美元兑7.025。
也就是说，通过第二次汇款，仅仅B收到的利润，都有10万美元。
随着资产被冻结，并被法庭勒令讲出钱到底去哪里了，B三人似乎都有些着急。
他们指责新加坡高庭不应协助女富豪的资产冻结令申请，因为根据中国跨境汇款的政策，300万美元的转账算非法，也违反新加坡的公共政策。
不过高庭法官认为，没有足够证据显示有违规事件。
但是，新加坡的法庭是公证的，法官也表示，三个答辩人大可在审讯中以这个作为辩护理由之一。“三名答辩人没完全坦诚相告，让他们拼贴式地打这起官司是不公平的。我下令任何质询起诉人是否违法，以及如果她真的违法，是否影响她的索偿的事宜，必须等待审讯时聆听。”
广告到底这不翼而飞的钱去了哪里，每个人都要负什么样的责任。相信审理后，新加坡法庭会给予公证的裁决。
（图:来源自网络）
既然选择投机，那就要担起可能会付出的代价。谁都如此。
事实上，这些年类似案件层出不穷。近年来，下面最令人震惊的两个案例，不仅诈骗数额惊人，诈骗人数也是数以百计。
最后，一个防诈骗小贴士供参考：
哪些是诈骗
收到的邮件来自可疑的电邮地址
一笔交易感觉太好了，像是天上掉馅饼
不通过努力就能获得不义之财
对方没有办法提供自己的身份证明
哪些千万不要去做
把钱汇给你不认识的人
把个人资料提供给陌生人
不确认对方身份的真实性就汇款
- 发表于 2019-08-06 17:14
- 阅读 ( 429 )
- 分类：社会百科
